Présentation du modèle
La plupart des courtiers calculent le tarif d'une assurance auto dans une feuille de calcul. Cela fonctionne, jusqu'au moment où tu veux qu'un prospect l'utilise. Une feuille de calcul ne s'intègre pas à ton site, ne permet pas de savoir qui a effectué le calcul et, une fois envoyée par e-mail, tu perds le contrôle des formules qu'elle contient. Ce modèle de générateur de devis d'assurance reprend les mêmes calculs dans un format réellement utilisable par un prospect : quelques questions sur le véhicule et le conducteur, tes propres critères de tarification en arrière-plan et une estimation de la prime à la fin.
La logique de tarification t'appartient. Catégorie du véhicule, âge du conducteur, ancienneté du permis, kilométrage annuel, historique des sinistres, montant de la franchise, région, type de couverture : chaque élément devient une donnée saisie, que le générateur de formules transforme en calcul de prime en appliquant tes majorations et remises. VLOOKUP gère les grilles tarifaires, afin de regrouper les tarifs par catégorie de véhicule ou par région au même endroit plutôt que de les coder en dur dans une multitude de conditions. Le modèle ne présuppose aucun marché ni aucune devise, ce qui est essentiel puisque des critères de tarification pertinents dans un pays peuvent ne pas l'être dans un autre.
Un point doit être clair avant de commencer : le résultat obtenu est une estimation, pas un devis ferme. Établis un tarif réaliste, indique qu'il s'agit d'une estimation et utilise le funnel comme l'étape qui transforme un visiteur anonyme en demande identifiée que tu peux réellement traiter. C'est là que réside sa valeur commerciale. L'étape de contact se place entre la dernière question et le montant, afin qu'un prospect souhaitant connaître son tarif devienne un contact associé à son véhicule, son kilométrage et sa tranche de prime calculée. Une séquence d'e-mails peut ensuite relancer ceux qui ne sont jamais revenus.
Fonctionnalités clés
Tes critères de tarification sous forme de données de formule modifiables : la catégorie du véhicule, l'âge du conducteur, l'ancienneté du permis, le kilométrage annuel, l'historique des sinistres, la franchise et le niveau de couverture deviennent des questions qui alimentent le calcul, avec tes propres majorations et remises. La génération de formules par IA crée une première version du calcul à partir d'une description en langage naturel de ta méthode de tarification, ce qui est nettement plus rapide que de créer manuellement des conditions imbriquées.
Des grilles tarifaires VLOOKUP plutôt que des tarifs codés en dur : conserve un tarif par catégorie de véhicule, région ou niveau de couverture dans une table de recherche et référence-le dans la formule. Pour modifier les tarifs, il suffit alors de mettre à jour une table au lieu de reconstruire toute la logique. C'est ce mécanisme qui permet de maintenir facilement le calculateur au-delà du premier mois.
L'étape de contact avant l'affichage du montant : le formulaire de lead et sa case de consentement se placent entre la dernière question et l'estimation. Le prospect qui souhaite connaître son tarif devient ainsi une demande identifiée, associée à toutes ses réponses, plutôt qu'un visiteur qui effectue son calcul puis repart.
Affectation et alertes selon la prime estimée : attribue un score ou une tranche au montant calculé, puis utilise les sauts logiques pour confier un risque complexe ou à forte valeur à une personne, tandis qu'un dossier simple passe à une étape en libre-service. Grâce aux notifications Slack et par e-mail pour les tranches qui t'intéressent, le délai de réponse ne dépend plus de la personne qui surveille la boîte de réception.
Intégrable à ton propre site, y compris WordPress : intégration en ligne ou sous forme de pop-up avec une balise div et une balise script, prise en charge native de WordPress et Webflow, domaines personnalisés avec SSL et suppression de la marque à partir du plan Grow. Le calculateur s'intègre ainsi à ton cabinet de courtage au lieu de ressembler à un widget tiers.
Avantages
Remplace une feuille de calcul impossible à publier : les mêmes calculs de tarification deviennent utilisables par un prospect sur ton site et sur son téléphone, sans avoir à envoyer un fichier par e-mail en espérant que personne ne le modifie.
Transforme les personnes qui comparent les prix en demandes identifiées : les personnes qui recherchent une assurance représentent le trafic à plus forte intention pour un courtier. Un calculateur en accès libre leur fournit un montant sans collecter aucune information.
La demande arrive déjà qualifiée : le véhicule, les informations sur le conducteur, le kilométrage, l'historique des sinistres et la tranche calculée sont enregistrés dans la fiche du contact. La première conversation part ainsi du risque réel au lieu de repartir de zéro.
La mise à jour des tarifs prend quelques minutes : les tarifs sont stockés dans des tables de recherche et des formules. Une modification s'applique donc à tous les calculs futurs sans nécessiter une nouvelle version d'un document.
Les demandes indésirables sont bloquées dès le départ : la vérification OTP par e-mail ou SMS et le blocage des domaines jetables sont particulièrement importants pour un funnel qui fournit un tarif, car chaque fausse demande te coûte un appel de suivi.
Fonctionnement
Personnaliser
Commence par noter les critères que tu utilises réellement pour établir tes tarifs, puis limite la liste à ceux dont l'impact sur la prime justifie de poser la question. Chaque question réduit le taux de complétion, et les prospects abandonnent les formulaires d'assurance plus vite que presque tous les autres types de formulaires. Pour une première version, les informations essentielles sur le véhicule et le conducteur, ainsi que le kilométrage et l'historique des sinistres, suffisent largement. Reformule les libellés avec le vocabulaire utilisé sur ton marché, puisqu'il varie selon les pays, et adapte les polices, les couleurs, le logo et l'arrière-plan à ta marque.Configurer
Crée le calcul de la prime dans le générateur de formules et utilise des tables VLOOKUP pour tout ce qui varie selon la catégorie ou la région au lieu de l'inscrire dans des conditions. Choisis ensuite comment présenter le résultat : un montant indicatif unique, une fourchette ou une combinaison mensuelle et annuelle. Indique clairement qu'il s'agit d'une estimation. Place l'étape de contact avant le résultat, active la vérification OTP et définis les tranches qui permettront d'affecter un risque complexe à une personne. Demande à la personne responsable de la conformité dans ton entreprise de relire la page de résultat avant sa mise en ligne.Connect
Dans l'onglet Connect, associe chaque réponse et la prime calculée aux propriétés de la fiche du contact, puis transfère les demandes vers ton CRM ou ton système de courtage. Configure une alerte Slack ou par e-mail pour les tranches de prime qui nécessitent un appel le jour même. Crée ensuite les séquences dans le générateur de workflows : envoie l'estimation au prospect pour qu'il en conserve une trace écrite, relance ceux qui ont effectué un calcul sans aller plus loin et crée des branches selon le type de couverture si ton suivi diffère réellement.Partager
Intègre le calculateur directement à la page automobile de ton site, là où la question du prix se pose déjà, ou déclenche-le sous forme de pop-up. Pour les campagnes payantes, publie-le comme landing page autonome sur un domaine personnalisé. Dans le secteur de l'assurance, cette approche surpasse généralement l'envoi du trafic vers un formulaire de contact. Envoie le lien lorsqu'une personne demande combien coûterait la couverture. Transmets les paramètres UTM au moyen de champs masqués afin d'identifier les canaux qui génèrent des demandes converties, et pas seulement des demandes.Analyser
Commence par surveiller les abandons à chaque question, car dans un formulaire d'assurance, une seule question cause presque toujours l'essentiel des abandons, généralement celle qui paraît intrusive lorsqu'elle est posée trop tôt. Compare ensuite le nombre de prospects qui atteignent l'étape de contact à ceux qui la terminent, afin de déterminer si le niveau d'accès est bien réglé. Analyse la répartition des primes calculées par rapport aux demandes que tu convertis réellement, car elle révèle le véritable segment de ton trafic. Effectue des tests A/B sur le nombre et l'ordre des questions, ainsi que sur la présentation de l'estimation.
Questions fréquentes
-
C'est un outil interactif qui pose quelques questions à un prospect et lui fournit une estimation de prime selon les règles que tu définis. Pour un courtier ou une agence, il sert aussi à recueillir des leads, car les réponses décrivent le risque tandis que les coordonnées identifient la personne à l'origine de la demande. Ce n'est pas un moteur de tarification connecté aux tarifs en temps réel des assureurs et il ne produit pas de devis pouvant donner lieu à la souscription d'un contrat.
-
Non, et la page de résultats doit l'indiquer dans tes propres mots. Le calculateur fournit une estimation ou une indication fondée sur les facteurs de tarification et les tarifs que tu as configurés. Un devis ferme dépend de la souscription, des informations vérifiées et des conditions de l'assureur auxquelles un funnel n'a pas accès. Une présentation précise te protège et définit les attentes du prospect avant le début de l'échange.
-
Cela dépend de ton marché et de tes autorisations, et cette responsabilité t'incombe, ce n'est pas à un modèle d'en décider. Les intermédiaires d'assurance sont réglementés dans la plupart des juridictions, et les règles encadrant la présentation ou la publicité des primes varient considérablement. involve.me n'est pas un conseiller juridique, financier ou en conformité, et cette page ne constitue pas un guide réglementaire. Avant de publier, demande à la personne responsable de la conformité dans ton entreprise de vérifier les questions, la formulation des résultats et les clauses de non-responsabilité.
-
Uniquement ceux qui influencent suffisamment le montant pour justifier l'effort demandé. Pour l'assurance automobile, la catégorie ou le modèle du véhicule, l'âge du conducteur, le nombre d'années de permis, le kilométrage annuel, l'historique des sinistres ou des condamnations, le niveau de franchise et le type de couverture expliquent l'essentiel des écarts. La région ou le code postal est pertinent sur les marchés où il influe sur la tarification, et inutile ailleurs. Surveille tes propres abandons et supprime des questions à partir de l'endroit où ils augmentent.
-
Tu le construis dans le Formula Builder, qui gère les conditions imbriquées, les formules à plusieurs variables et VLOOKUP. Une structure classique consiste à rechercher un tarif de base selon la catégorie du véhicule, puis à le multiplier ou à l’ajuster en fonction de l’âge, du kilométrage et des sinistres, avant d’appliquer les remises en dernier. AI Formula Generation en crée une ébauche à partir d’une description en langage naturel de ta méthode de tarification. Tu peux ensuite la corriger, ce qui est généralement plus rapide que de partir d’un champ de formule vide.
-
Oui, et c'est même recommandé. VLOOKUP te permet de conserver un taux par catégorie de véhicule, région, niveau de couverture ou tranche d'âge dans une table de recherche référencée par la formule. Pour modifier les tarifs, il suffit alors de mettre à jour la table plutôt que de reconstruire la logique. C'est ce qui distingue un calculateur que tu maintiens d'un calculateur qui devient discrètement obsolète.
-
Les versions sur feuille de calcul sont courantes et beaucoup de personnes en recherchent une, ce qui est compréhensible puisque la plupart des logiques de tarification commencent dans Excel. Le problème vient ensuite. Une feuille de calcul ne peut pas être intégrée à ton site web, ne permet pas de savoir qui l'a utilisée, fonctionne mal sur téléphone et cesse d'être fiable dès qu'elle est envoyée par e-mail et modifiée. Si tu en as déjà une qui te convient, tu peux transférer sa logique directement dans le créateur de formules, y compris les tables de correspondance. Tu conserves ainsi les calculs tout en obtenant un outil publiable qui recueille les demandes.
-
Oui. WordPress et Webflow bénéficient d'une prise en charge native. L'intégration en ligne ou sous forme de pop-up fonctionne sur n'importe quel site à l'aide d'un conteneur div et d'une balise script. Le contenu peut aussi fonctionner comme une landing page autonome sur un domaine personnalisé avec SSL. À partir du forfait Grow, tu peux retirer le logo de la plateforme pour qu'il s'intègre parfaitement à ton site.
-
Pour une agence, oui. Le prospect vient de définir l’intégralité de son projet. C’est le moment où son intention est la plus forte de toute l’interaction, et un calculateur sans formulaire transmet ce périmètre à une personne que tu ne peux pas relancer. Place l’étape de contact après les questions et avant le montant. Le suivi des soumissions partielles permet de mesurer le compromis sur ton propre trafic plutôt que de manière abstraite.
-
Oui. Attribue un score aux réponses et utilise les résultats basés sur les réponses ou sur le score pour orienter le prospect vers le niveau de couverture recommandé, avec sa propre page de résultat. Affiche ensuite la prime indicative correspondant à ce niveau. L'insertion des réponses et le texte personnalisé par IA peuvent expliquer pourquoi ce niveau correspond à ses réponses, ce qui est plus convaincant qu'un simple chiffre.
-
Oui. Rien dans le modèle ne suppose un marché particulier : tu définis la devise, les facteurs de tarification, la formulation des questions et les grilles tarifaires. C'est essentiel, car un facteur qui détermine le prix dans un pays peut n'avoir aucun sens dans un autre. Pour plusieurs marchés, ajoute une question sur le marché et utilise VLOOKUP pour appliquer la bonne grille tarifaire, ou publie un funnel distinct par marché si les questions et les textes diffèrent suffisamment.
-
Les paiements sont pris en charge nativement via Stripe, PayPal et Square. Tu peux donc encaisser un acompte ou des frais directement dans le funnel. La décision d'encaisser ou non une somme sur la base d'une prime indicative relève des règles et de la stratégie commerciale de ton entreprise, et non d'une contrainte technique. Vérifie donc d'abord ce point avec ton responsable de la conformité.
-
Chaque prospect devient un contact dans le CRM intégré d'involve.me. L'ensemble de ses besoins et le total calculé sont enregistrés comme propriétés, avec l'historique de ses actions. Les contacts sont ensuite synchronisés avec HubSpot, Salesforce et Pipedrive, ou transmis à une plateforme d'e-mailing, Google Sheets ou Slack. Zapier et les webhooks couvrent tous les autres besoins. Les demandes peuvent aussi être exportées aux formats XLS et CSV.
-
involve.me est audité SOC 2 Type II et conforme au RGPD. La plateforme propose une durée de conservation des données configurable pour chaque funnel, une protection par mot de passe, ainsi que le SSO ou SAML2 pour les comptes Enterprise. Les demandes liées aux assurances contiennent davantage de données personnelles que la plupart des formulaires. Définis donc soigneusement leur durée de conservation, limite les questions au strict nécessaire et adapte le texte de consentement à ta propre politique de confidentialité au lieu de conserver le texte indicatif.
-
Oui, il est disponible avec l'offre gratuite et peut être personnalisé et publié sans paiement. Les offres payantes commencent à $29 par mois avec facturation annuelle et ajoutent davantage de funnels en ligne, des domaines personnalisés et la suppression du branding. Les tests A/B, les webhooks, les soumissions partielles et la vérification OTP sont disponibles avec l'offre Scale.
