Présentation du modèle

Ce modèle de formulaire de déclaration de sinistre recueille les premières déclarations de sinistre en ligne. Il commence par demander quel contrat est concerné, puis oriente le demandeur vers un parcours conçu pour ce type de contrat. Une déclaration automobile demande ainsi le numéro d'immatriculation, tandis qu'une déclaration liée à un voyage demande où l'incident s'est produit. Chaque parcours recueille le numéro de contrat, la date et les circonstances de l'événement, les coordonnées de l'assuré et une copie numérisée d'une pièce d'identité, puis se termine par une signature et un écran de confirmation.

Précisons clairement ce que ce modèle n'est pas. Il ne s'agit pas du CMS-1500, le formulaire standardisé de demande de remboursement de soins que les prestataires utilisent pour facturer Medicare, Medicaid et les assureurs santé privés. Pour soumettre une demande de remboursement de soins professionnels, il te faut ce formulaire, pas celui-ci. Ce modèle est destiné à l'autre partie du processus : les assureurs, les courtiers, les agents généraux (MGA) et les agences qui souhaitent permettre aux assurés de déclarer un sinistre au moyen d'un formulaire en ligne à leur image, plutôt qu'avec un PDF joint à un e-mail.

Comme chaque parcours aboutit à la même déclaration structurée, ton équipe reçoit des données cohérentes, quel que soit le type de sinistre. Grâce à la logique conditionnelle, le demandeur ne voit jamais de champ qui ne le concerne pas. C'est la principale raison pour laquelle la saisie numérique produit moins de dossiers incomplets qu'un PDF générique. Configure l'e-mail d'accusé de réception afin que chaque demandeur reçoive une confirmation écrite avec une référence et un délai estimé, puis achemine les déclarations vers le bon gestionnaire ou la bonne boîte de réception selon le type de sinistre dans l'onglet Connect.

Fonctionnalités clés

Parcours selon le type d'assurance grâce aux sauts logiques, afin que les déclarations automobile, voyage et vie suivent chacune un parcours qui demande uniquement les informations nécessaires au contrat concerné.
Import de documents pour joindre une copie numérisée d'une pièce d'identité ou d'un passeport, ainsi que tout justificatif, directement à la déclaration au lieu de devoir les réclamer ensuite par e-mail.
Signature électronique à la fin du parcours, pour obtenir l'attestation du demandeur confirmant l'exactitude de son récit de l'incident.
Saisie structurée de la date et de l'incident qui distingue la date de l'événement de celle de sa déclaration, une information que ton équipe utilisera constamment.
E-mail automatique d'accusé de réception envoyé au demandeur lors de la soumission, afin que personne n'ait à appeler pour savoir si la déclaration a bien été reçue.

Avantages

Moins de déclarations incomplètes. Grâce aux champs obligatoires et aux parcours propres à chaque type de sinistre, il est impossible d'envoyer une déclaration sans numéro de contrat ni date d'incident, deux omissions à l'origine de la plupart des échanges supplémentaires.
Les documents arrivent avec la déclaration. Recueillir la copie de la pièce d'identité et les justificatifs dans le formulaire élimine l'étape la plus lente d'un processus de saisie classique : l'attente des pièces jointes.
Les demandeurs cessent de te relancer. Un accusé de réception automatique comprenant une référence et un délai réaliste réduit les appels de suivi et fixe les attentes par écrit.
Les déclarations arrivent au bon endroit. Achemine chaque déclaration selon son type vers le bon gestionnaire, la bonne boîte d'équipe ou le bon système de gestion des sinistres depuis l'onglet Connect. Le tri s'effectue ainsi dès la soumission, et non le lendemain matin dans la boîte de quelqu'un.
Les données des déclarations sont traitées correctement. involve.me est audité selon la norme SOC 2 Type II et conforme au RGPD. Le funnel peut également être protégé par CAPTCHA et par mot de passe.

Fonctionnement

Personnaliser
Remplace l'identité visuelle provisoire, adapte les types de contrats de la première question à ceux que tu assures et reformule les libellés des champs avec la terminologie de ton service sinistres. Définis les champs obligatoires pour chaque parcours et choisis le texte de l'écran de confirmation.
Configurer
Configure les sauts logiques qui orientent chaque type de contrat vers son propre parcours, active CAPTCHA et rédige l'e-mail d'accusé de réception avec une référence et un délai de réponse estimé. Active les soumissions partielles pour permettre à un demandeur qui s'interrompt afin de chercher un document de revenir terminer sa déclaration.
Connect
Dans l'onglet Connect, envoie les déclarations vers ton système de gestion des sinistres, ton CRM ou une boîte de réception partagée grâce à 50+ intégrations natives, Zapier ou des webhooks. Achemine-les selon le type de sinistre pour que les déclarations automobile et voyage parviennent à des équipes différentes, puis associe le numéro de contrat à une propriété du contact.
Partager
Publie une page de déclaration indépendante vers laquelle tu peux créer un lien depuis tes documents contractuels et tes e-mails de renouvellement, ou intègre-la directement ou sous forme de pop-up dans ton portail client avec un conteneur div et une balise script. Protège-la par mot de passe si seuls les assurés connectés doivent pouvoir déclarer un sinistre.
Analyser
Identifie à quelle étape les demandeurs abandonnent le parcours, quels types de contrats génèrent le plus de déclarations et combien de temps leur saisie prend, puis exporte le dossier complet lorsque le système de gestion des sinistres en a besoin.

Questions fréquentes

: Le numéro de police ou de contrat, l’identité de la personne assurée, la date et l’heure de l’événement, une description des circonstances, l’étendue des pertes ou des dommages, les éventuels tiers impliqués et les justificatifs. Distingue bien la date du sinistre de la date d’envoi, car toutes les équipes chargées des sinistres vérifient le délai entre les deux.
: Oui, et c’est son principal avantage par rapport à un PDF unique. La première question demande quelle police est concernée par le sinistre, puis les sauts logiques orientent le demandeur vers le parcours correspondant. Pour un sinistre automobile, le formulaire peut demander le numéro d’immatriculation et si le titulaire de la police conduisait. Pour un sinistre lié à un voyage, il peut demander dans quel pays l’incident s’est produit. Ainsi, personne ne voit de champs qui ne le concernent pas.
: Oui. Le parcours se termine par une signature électronique permettant au demandeur d'attester l'exactitude de son récit. Tu disposes ainsi d'un relevé daté de ce qui a été déclaré, ce qui est important si le sinistre est contesté par la suite.
: Oui. Configure l'e-mail destiné au participant afin que chaque soumission déclenche une confirmation écrite. Indique une référence de dossier et un délai de réponse prévisionnel réaliste. Tu éviteras ainsi la plupart des appels de suivi qui surviennent habituellement après le dépôt d'une demande.
: Oui. Transmets les soumissions via 50+ intégrations natives, Zapier ou des webhooks, puis utilise le type de sinistre ou la région pour choisir leur destination. Les sinistres automobiles sont ainsi confiés à une équipe et les sinistres de voyage à une autre. Le tri s'effectue alors dès la soumission, et non dans une boîte de réception partagée.
: Active le CAPTCHA pour bloquer les envois automatisés et la vérification OTP pour confirmer l'e-mail ou le téléphone du déclarant. Pour les doublons, les champs structurés font le travail : lorsque chaque déclaration suit le même format, tu repères facilement un même numéro de police reçu deux fois ou une date de sinistre qui ne correspond pas à la date déclarée.
: Oui. Intègre-le directement dans une page du portail ou sous forme de pop-up déclenchée par un bouton, à l’aide d’un conteneur div et d’une balise script. L’URL de la page autonome reste disponible en parallèle. Tu peux ainsi l’imprimer dans les documents de police ou l’ajouter en lien dans un e-mail de renouvellement.
: Oui. Le parcours affiche une question ou un petit groupe de questions par écran, ce qui convient mieux à un téléphone qu’un PDF de plusieurs pages. Le champ de téléchargement accepte les photos prises avec l’appareil. C’est particulièrement important pour les sinistres automobiles et immobiliers, car il vaut mieux recueillir les preuves immédiatement.
: Le plan Free inclut 3 funnels en ligne et couvre ce modèle. Les plans payants commencent à $29 par mois avec facturation annuelle. Ils ajoutent davantage de funnels, la suppression du branding et les domaines personnalisés. Les envois partiels et les webhooks sont disponibles avec les plans supérieurs.
: Un modèle de formulaire d’assurance est un formulaire prédéfini et personnalisable, conçu pour les workflows liés aux assurances : collecte de demandes, traitement des sinistres, génération de devis ou inscription d’adhérents. Tu peux adapter les champs, la logique et le design à ta branche d’assurance et à ton identité visuelle, puis publier le formulaire sur ton site web ou le partager sous forme de lien autonome.