So ziehst du wiederkehrende Zahlungen für dein Unternehmen ein

Angenommen, dein Unternehmen bietet Abonnements an. Statt deine Kunden jeden Monat oder jede Woche zur Zahlung aufzufordern, kannst du ihnen die Möglichkeit geben, eine wiederkehrende Zahlung einzurichten. Sobald sie sich dafür angemeldet haben, musst du dich um nichts mehr kümmern, denn die Zahlungen werden automatisch auf deine Konten überwiesen.

So entfällt der Aufwand, regelmäßige Zahlungen manuell vorzunehmen. Wiederkehrende Zahlungen problemlos anzunehmen kann für ein Unternehmen entscheidend sein. Damit dein Unternehmen finanziell gesund bleibt, musst du deinen Kunden ein reibungsloses und unkompliziertes Erlebnis bei wiederkehrenden Zahlungen bieten.

Was Sind Wiederkehrende Zahlungen?

Wiederkehrende Zahlungen sind im Voraus eingerichtete Zahlungen, die nach einem festgelegten Zeitplan wiederholt werden. Sie werden auch als wiederkehrende Abrechnung, automatische Zahlungen oder Abonnementzahlungen bezeichnet. Häufig werden sie wöchentlich, monatlich oder jährlich eingerichtet und sind eine effiziente Methode, regelmäßige Zahlungen einzuziehen.

Sie sparen Zeit und fördern die Kundenbindung, da sie ein besseres Erlebnis bieten. Der Kunde muss einmalig ein Autorisierungsformular unterschreiben, um eine wiederkehrende Zahlung einzurichten. Anschließend werden die Zahlungsinformationen des Kunden an den Zahlungsdienstleister übermittelt und seine Karte wird regelmäßig belastet.

Wiederkehrende Zahlungen werden in zwei Arten unterteilt: variable und feste Zahlungen. Bei festen Zahlungen bleiben die in jedem Abrechnungszyklus erhobenen Beträge gleich. Diese Zahlungsart findet sich etwa bei Fitnessstudio-Mitgliedschaften oder Zeitschriftenabonnements. Bei variablen Zahlungen können sich die in jedem Abrechnungszyklus anfallenden Beträge je nach Nutzung ändern. Stromrechnungen fallen in diese Kategorie.

Wie Funktionieren Wiederkehrende Zahlungen?

Um wiederkehrende Zahlungen anzunehmen, benötigt ein Unternehmen ein Händlerkonto. Außerdem muss es ein Zahlungsverarbeitungssystem einrichten, in dem Kundeninformationen gespeichert werden. Danach bleiben die grundlegenden Schritte gleich. Der Kunde meldet sich für deine Services an und stellt dir seine Kontodaten zur Verfügung.

Der Kunde stimmt der Speicherung dieser Informationen und der Durchführung wiederkehrender Abbuchungen zu. Die Informationen werden anschließend im Zahlungsverarbeitungssystem des Unternehmens gespeichert. Diese gespeicherten Daten werden dann in regelmäßigen Abständen verwendet, um Zahlungen automatisch abzuwickeln.

Wer Nutzt Wiederkehrende Zahlungen?

Viele Unternehmen nutzen wiederkehrende Zahlungen, um Geld einzuziehen. Folgende Arten von Unternehmen verwenden wiederkehrende Zahlungen:

Abonnementanbieter: Dazu können Zeitschriften, Streamingdienste oder Abo-Boxen gehören. Die meisten dieser Services werden monatlich abgerechnet.

Mitgliedschaftsbasierte Services: Viele Anbieter mitgliedschaftsbasierter Services nutzen wiederkehrende Zahlungen, um Zahlungen einzuziehen. Dadurch können sie effizienter arbeiten und den Verwaltungsaufwand reduzieren. Dazu gehören Fitnessstudios, Clubs, Berufsverbände oder Coworking-Spaces. Sie rechnen in der Regel monatlich oder jährlich ab.

E-Learning-Plattformen: Diese Unternehmen erstellen Online-Lerninhalte für Schüler und Studierende. Die Zahlungen können als einzelne einmalige Zahlungen oder als wiederkehrende Zahlungen erfolgen.

Blogs oder Artikel: Viele Online-Blogs oder Artikel befinden sich hinter einer Bezahlschranke. Nur Personen, die die wiederkehrende Gebühr bezahlen, können auf diese Inhalte zugreifen.

Öffentliche Dienstleistungen: Von staatlichen und kommunalen Stellen bereitgestellte Grundleistungen wie Steuern oder Versorgungsrechnungen können über wiederkehrende Zahlungen abgerechnet werden. Der Betrag kann je nach Nutzung der Person variieren.

Direkte Dienstleistungen: Für diese Dienstleistungen gilt ein Festpreis oder eine Gebühr, die von der Dauer der Nutzung abhängt. Beispiele hierfür sind Kinderbetreuung, Rechtsberatung und Personal Training.

Ratenzahlungspläne: Viele teure und hochwertige Dienstleistungen bieten die Möglichkeit einer Ratenzahlung. So kann der Kunde die Kosten auf regelmäßige Zahlungen in festgelegten Abständen verteilen und dadurch die finanzielle Belastung hoher Kosten verringern. Beispiele sind Hochzeiten sowie der Kauf eines Hauses oder Autos.

Online-Services: Online-Services wie Werbung, virtuelle Dienstleistungen, Website-Hosting und SaaS werden über wiederkehrende Zahlungen abgerechnet.

Welche Vorteile Bieten Wiederkehrende Zahlungen?

Wiederkehrende Zahlungen bieten einige wirkungsvolle Vorteile, die dein Unternehmen voranbringen.

1. Aufwand reduzieren: Bei wiederkehrenden Zahlungen musst du nur einmal Zeit in die Einrichtung des ursprünglichen Zahlungsplans investieren. Danach laufen die Zahlungen vollständig automatisiert und reibungslos ab. Du kannst dich zurücklehnen, während die Zahlungen auf deinem Konto eingehen.

2. Keine verspäteten Zahlungen: Verspätete Zahlungen können den Cashflow deines Unternehmens erheblich beeinträchtigen. Viele Unternehmen betrachten sie als schädlich für ihre finanzielle Stabilität. Einige erheben sogar eine Gebühr für verspätete Zahlungen, was die Kundenbeziehungen belasten kann. Die Einrichtung wiederkehrender Zahlungen sorgt dafür, dass Zahlungen zuverlässig und pünktlich eingehen.

3. Kundenbeziehungen verbessern: Wiederkehrende Zahlungen können sowohl dir als auch dem Kunden Zeit und Aufwand sparen. Außerdem ersparst du dir unangenehme Gespräche über verspätete Zahlungen. Auch Kunden finden sie praktisch, da sie sich nicht in jedem Zahlungszyklus darum kümmern müssen. All das sorgt für ein besseres Kundenerlebnis und stärkt die Beziehungen.

4. Weniger Kosten und Verschwendung: Unternehmen, die elektronische wiederkehrende Zahlungen einsetzen, sparen bei jeder Rechnung Geld und Papier. Außerdem entfällt der manuelle Versand der Rechnungen an verschiedene Orte.

5. Mehr Sicherheit: Wiederkehrende Zahlungen ermöglichen es Unternehmen, die Daten ihrer Kunden sicher zu verwalten. Weniger Papierkram bedeutet, dass sensible Informationen seltener vervielfältigt werden. Außerdem entfällt der Vermittler zwischen Verbraucher und Unternehmen.

6. Betrugsprävention: Viele Zahlungsabwickler bieten Technologien zur Erkennung und Verhinderung von Betrug. Dadurch können Unternehmen ihre Kunden vor Betrug schützen und ihr vertrauenswürdiges Image stärken. Außerdem sparen Unternehmen Ressourcen, die sie sonst für die Erkennung und Bearbeitung von Betrugsfällen aufwenden müssten.

Best Practices Für Das Einziehen Wiederkehrender Zahlungen

Die Einrichtung eines Systems für wiederkehrende Zahlungen ist mit viel Arbeit verbunden. Zudem bestimmen mehrere Faktoren die Zukunftsfähigkeit deines Unternehmens. Wie Zahlungen verarbeitet werden, wie mit abgelehnten Zahlungen und den dafür festgelegten Richtlinien umgegangen wird und wie die Kommunikation mit Kunden erfolgt, muss im Voraus durchdacht werden.

Im Folgenden gehen wir einige bewährte Vorgehensweisen durch, die du bei der Einrichtung eines Systems für wiederkehrende Zahlungen beachten solltest. Sie helfen dir, dein Unternehmen zu verbessern und mögliche Probleme effektiv zu lösen.

1. Sicherheit Priorisieren

Um eine wiederkehrende Zahlung einzurichten, musst du Kundendaten erfassen, speichern und verarbeiten. Dazu gehören auch sensible Daten wie Kreditkarteninformationen. Wenn dein Unternehmen diese Daten nicht schützt, verlierst du das Vertrauen deiner Kunden und beschädigst deinen Ruf. Um sichere Kartenzahlungen zu gewährleisten, geben Kartenunternehmen die PCI-Konformität vor. Alle Unternehmen, die Kartendaten verarbeiten, müssen PCI-konform sein.

Das kann jedoch aufwendig sein und zusätzliche Kosten verursachen. Die meisten Unternehmen entscheiden sich deshalb für ein Zahlungs-Gateway, das PCI DSS-konform ist. Weitere Möglichkeiten zur Erhöhung der Sicherheit sind der Card Verification Value (CVV) und das Address Verification System (AVS).

2. Transparenz Gewährleisten

Sorge für vollständige Transparenz, um das Vertrauen deiner Kunden zu gewinnen und eine reibungslose Zahlungsabwicklung sicherzustellen. Wenn du Aspekte deiner Richtlinien verschweigst oder versteckte Gebühren erhebst, kann das Kunden abschrecken und langfristig nach hinten losgehen. Kunden verlieren das Vertrauen und wenden sich von deinem Unternehmen ab. Um das zu vermeiden, solltest du deine Richtlinien vollkommen transparent kommunizieren.

Nenne wichtige Bestimmungen deiner Richtlinien bereits in deiner Werbung. Achte darauf, deine Geschäftsbedingungen nicht zu verwirrend oder zu lang zu gestalten. Halte sie kurz und präzise. Du kannst Kunden auch mithilfe von FAQs über deine Richtlinien informieren. So finden sie leicht Antworten auf ihre Fragen zu den Richtlinien.

3. Änderungen an Richtlinien Kommunizieren

Viele Unternehmen ändern ihre Richtlinien oder nehmen im Laufe der Zeit kleine Anpassungen vor. Achte darauf, solche Änderungen wirksam zu kommunizieren. Nutze E-Mails, Werbung, soziale Medien oder Mitteilungen, um deine Kunden über die Änderungen zu informieren.

Wenn du Änderungen an der Autorisierung von Zahlungsmethoden oder Gebühren planst, informiere deine Kunden im Voraus. Es ist wichtig, sie vor der Abrechnung darüber zu benachrichtigen. Versende rechtzeitig Mitteilungen über Änderungen an den Richtlinien, um die Kundentreue zu erhalten und Rückbuchungen zu vermeiden.

4. Immer Die Schriftliche Zustimmung Des Kunden Einholen

Stell dir vor, ein Kunde behauptet, sein Konto sei ohne seine Zustimmung belastet worden. In solchen Fällen kann eine fehlende schriftliche Zustimmung zu ernsthaften Problemen führen. Deshalb ist es unerlässlich, von Kunden eine schriftliche Zustimmung zur Autorisierung wiederkehrender Abbuchungen einzuholen. Lass dir außerdem ein schriftliches Mandat ausstellen, das Angaben wie den Tag der Abbuchung, den Betrag, den Zahlungszeitraum und die Unterschrift des Kunden enthält.

5. Nicht Vorschnell Mahngebühren Erheben

Ein kontinuierlicher und reibungsloser Cashflow ist für jedes Unternehmen unerlässlich. Pünktliche Zahlungen sorgen dafür, dass der Cashflow stabil bleibt. Natürlich möchten Unternehmen, dass Kunden pünktlich zahlen. Dennoch wird es immer einige Kunden geben, die Zahlungen verzögern. Um damit umzugehen, erheben Unternehmen Mahngebühren.

Bevor du Mahngebühren erhebst, solltest du sicherstellen, dass dein Kunde deine Richtlinien kennt. Erinnere ihn frühzeitig an die bevorstehende Mahngebühr, damit ihm genügend Zeit bleibt. Du kannst auch einen positiveren Ansatz wählen und Rabatte für frühzeitige Zahlungen anbieten. So verringerst du das Risiko verspäteter Zahlungen und sorgst für einen stabilen Cashflow.

Wie Kannst Du Wiederkehrende Zahlungen Einziehen?

Da du jetzt alles über wiederkehrende Zahlungen weißt, sehen wir uns an, wie du sie einziehen kannst. Dazu gehst du wie folgt vor:

1. Vorlage auswählen: Du kannst aus den verschiedenen Vorlagen auf der Website eine Vorlage für eine Zahlungsseite auswählen. Entscheide dich für diejenige, die deiner Meinung nach am besten zu deinen Anforderungen passt.

2. Zahlungsdienstleister auswählen: Um einen Zahlungs-Funnel zu erstellen, musst du einen der verfügbaren Zahlungsdienstleister auswählen.

3. Zahlungsseite bearbeiten: Mit involve.me, dem KI-Quiz-Funnel-Builder mit integrierter E-Mail-Automatisierung, kannst du deine Vorlagen ganz einfach mit einem Drag-and-drop-Builder bearbeiten. Da der Auslöser „Zahlung abgeschlossen“ Automatisierungen startet, wird jeder Kunde zu einem Kontakt und E-Mail-Sequenzen zur Bestätigung wiederkehrender Zahlungen und zur Nachverfolgung werden automatisch versendet.

4. Zahlungsart auswählen: Du musst eine Zahlungsart auswählen – „einmalig“ oder „wiederkehrend“. Wenn dein Service auf einem Abonnement basiert, kannst du die Option „wiederkehrend“ auswählen. Falls nicht, wähle „einmalig“.

5. „Wiederkehrend“ auswählen: Wenn die Zahlungsart „einmalig“ ist, gib den gewünschten Preis ein. Wenn sie „wiederkehrend“ ist, wähle im Dropdown-Menü eine Zahlungsmethode aus.

6. Veröffentlichen und teilen: Nachdem du alle Änderungen vorgenommen und die Zahlungsarten ausgewählt hast, kannst du die Zahlungsseite ganz einfach veröffentlichen. Teile sie, wo immer du möchtest!

Wie Lassen Sich Wiederkehrende Zahlungen Also Am Besten Einziehen?

Fortschritte in der Zahlungstechnologie haben neue und einfachere Zahlungsmethoden hervorgebracht. Eine der beliebtesten Methoden ist die wiederkehrende Zahlung. Das Abonnementmodell wird immer beliebter. Es bietet sowohl Unternehmen als auch Kunden Vorteile. Kunden profitieren vom Komfort wiederkehrender Zahlungen. Sie müssen nicht mehr zur Bank gehen, um monatliche Rechnungen zu bezahlen. Für viele Unternehmen bleiben wiederkehrende Zahlungen wiederum die bevorzugte Zahlungsmethode, da die Zahlungen regelmäßig und beständig eingehen.